客户核实
开户流程可能包括：
公司核实
身份核实
董事与受益所有人核查
制裁名单筛查
政治公众人物筛查
资金来源审查
适用情况下的财富来源审查
负面信息核查
预期账户活动评估
持续监测
我们可能对交易进行审查，以判断其是否与客户申报的业务模式及获批的账户情况相符。
我们可能就某笔付款要求提供佐证信息，包括发票、合同、结算报表或对相关商业活动的说明。
付款审查
在下列情形要求时，付款可能被延迟、拒绝、限制或退回：
适用法律制裁相关义务合规政策服务商要求支付网络规则付款信息不完整或不一致
重要提示
客户资金如何持有
2PayApp 不是银行。
视具体服务而定，客户资金的持有与付款的执行可能涉及受监管的金融机构或支付服务提供商。
客户不应认为通过支付平台持有的资金与直接存放在银行的存款享有同等保护。
客户协议中会载明
缔约服务提供方
提供账户信息的机构
持有或负责资金保护的实体
执行付款的实体
适用的监管框架
是否适用存款保护或赔偿机制
保持账户信息为最新
如发生下列方面的重大变化，客户应及时通知 2PayApp：
股权结构或董事
经营活动
产品或服务
网站域名
收单服务商
经营所在司法管辖区
预期交易量
资金来源
监管状态
查阅适用的法律文件
适用的服务提供方、各方角色及资金处理方式，均在相关客户协议与服务文件中说明。
Last reviewed: 2026 年 7 月 1 日