顧客確認
オンボーディングには以下が含まれる場合があります:
会社の確認
本人確認
取締役と実質的支配者のチェック
制裁リストのスクリーニング
重要な公的地位を有する者のスクリーニング
資金の出所の審査
該当する場合は資産の出所の審査
ネガティブ情報のチェック
想定される口座の利用状況の評価
継続的なモニタリング
取引が、お客様の申告したビジネスモデルおよび承認された口座プロファイルと整合しているかを判断するため、取引を審査する場合があります。
請求書、契約書、セトルメント報告書、または背景にある商業活動の説明など、決済に関する裏付け情報を求める場合があります。
決済の審査
以下により必要とされる場合、決済が遅延、拒否、制限、または返却されることがあります:
適用される法令制裁に関する義務コンプライアンス・ポリシープロバイダーの要件決済ネットワークの規則不完全または不整合な決済情報
重要
顧客資金の保有方法
2PayApp は銀行ではありません。
サービスによっては、顧客資金と決済の実行に、規制対象の金融機関や決済サービスプロバイダーが関与する場合があります。
決済プラットフォームを通じて保有される資金が、銀行に直接預け入れた預金と同じ保護を受けるとお考えにならないでください。
顧客契約には以下が明記されます
契約上のサービスプロバイダー
口座情報を提供する金融機関
資金を保有または保護する主体
決済を実行する主体
適用される規制の枠組み
預金保護または補償の制度が適用されるかどうか
口座情報を最新に保つ
以下に関する重要な変更があった場合は、速やかに 2PayApp へご連絡ください:
所有者または取締役
事業活動
商品またはサービス
ウェブサイトのドメイン
アクワイアリング・プロバイダー
事業を行う法域
想定される取引量
資金の出所
規制上のステータス
適用される法的文書を確認する
適用されるプロバイダー、それぞれの役割、資金の取扱いについては、該当する顧客契約およびサービス文書に記載されています。
Last reviewed: 2026年7月1日