الامتثال وحماية الأموال
يطبّق 2PayApp إجراءات للتحقق من العملاء ومراجعة المعاملات مصمَّمة لاستيفاء الالتزامات القانونية المعمول بها ومتطلبات المزوّدين.
وتعتمد المعالجة القانونية الدقيقة لأموال العملاء وحمايتها على الخدمة والعملة والمؤسسة المعنية.
التحقق من العملاء
قد تشمل إجراءات الانضمام:
المراقبة المستمرة
قد تُراجَع المعاملات لتحديد مدى اتساقها مع نموذج العمل المعلن للعميل وملف الحساب المعتمَد.
وقد تُطلب معلومات داعمة لأي دفعة، بما في ذلك الفواتير أو العقود أو تقارير التسوية أو توضيح النشاط التجاري الأساسي.
مراجعات المدفوعات
قد تتأخر أي دفعة أو تُرفض أو تُقيَّد أو تُعاد عند اقتضاء ذلك بموجب:
كيف يُحتفظ بأموال العملاء
2PayApp ليس بنكًا.
بحسب الخدمة، قد تشارك مؤسسات مالية أو مزوّدو خدمات دفع خاضعون للتنظيم في الاحتفاظ بأموال العملاء وتنفيذ المدفوعات.
وينبغي ألا يفترض العملاء أن الأموال المحتفظ بها عبر منصة دفع تتمتع بالحماية نفسها التي تتمتع بها الودائع المحتفظ بها مباشرةً لدى بنك.
الحفاظ على تحديث معلومات الحساب
ينبغي للعملاء إخطار 2PayApp فورًا بالتغييرات الجوهرية المتعلقة بـ:
راجع الوثائق القانونية المعمول بها
توضَّح المزوّدون المعنيون وأدوارهم ومعالجة الأموال في اتفاقية العميل ووثائق الخدمة ذات الصلة.