Conformidade e proteção de fundos
2PayApp aplica procedimentos de verificação de clientes e de análise de transações concebidos para cumprir as obrigações legais aplicáveis e os requisitos dos prestadores.
O tratamento jurídico exato e a proteção dos fundos dos clientes dependem do serviço, da moeda e da instituição envolvida.
Verificação do cliente
A integração pode incluir:
Monitorização contínua
As transações podem ser analisadas para determinar se são compatíveis com o modelo de negócio declarado pelo cliente e com o perfil de conta aprovado.
Pode ser solicitada informação de suporte de um pagamento, incluindo faturas, contratos, relatórios de liquidação ou uma explicação da atividade comercial subjacente.
Análise de pagamentos
Um pagamento pode ser atrasado, rejeitado, restringido ou devolvido quando exigido por:
Como são detidos os fundos dos clientes
2PayApp não é um banco.
Consoante o serviço, a custódia dos fundos dos clientes e a execução dos pagamentos podem envolver instituições financeiras reguladas ou prestadores de serviços de pagamento.
Os clientes não devem presumir que os fundos detidos através de uma plataforma de pagamentos gozam da mesma proteção que os depósitos constituídos diretamente junto de um banco.
Manter atualizada a informação da conta
Os clientes devem notificar prontamente 2PayApp de alterações relevantes que envolvam:
Consulte a documentação legal aplicável
Os prestadores aplicáveis, as respetivas funções e o tratamento dos fundos são descritos no contrato de cliente e na documentação do serviço relevantes.