Conformité et protection des fonds
2PayApp applique des procédures de vérification des clients et d'examen des transactions conçues pour répondre aux obligations légales applicables et aux exigences des prestataires.
Le traitement juridique exact et la protection des fonds des clients dépendent du service, de la devise et de l'établissement concerné.
Vérification des clients
L'intégration peut comprendre :
Surveillance continue
Les transactions peuvent être examinées afin de déterminer si elles sont cohérentes avec le modèle économique déclaré par le client et le profil de compte approuvé.
Des justificatifs peuvent être demandés pour un paiement : factures, contrats, rapports de règlement ou explication de l'activité commerciale sous-jacente.
Examens des paiements
Un paiement peut être retardé, rejeté, restreint ou retourné lorsque l'exigent :
Comment les fonds des clients sont détenus
2PayApp n'est pas une banque.
Selon le service, des établissements financiers réglementés ou des prestataires de services de paiement peuvent intervenir dans la détention des fonds des clients et l'exécution des paiements.
Les clients ne doivent pas présumer que les fonds détenus via une plateforme de paiement bénéficient de la même protection que des dépôts placés directement auprès d'une banque.
Maintenir à jour les informations du compte
Les clients doivent informer 2PayApp sans délai de tout changement important concernant :
Consultez la documentation juridique applicable
Les prestataires applicables, leurs rôles et le traitement des fonds sont décrits dans le contrat client et la documentation de service correspondants.