Cumplimiento y protección de fondos
2PayApp aplica procedimientos de verificación de clientes y de revisión de transacciones diseñados para cumplir las obligaciones legales aplicables y los requisitos de sus proveedores.
El tratamiento jurídico exacto y la protección de los fondos de los clientes dependen del servicio, la divisa y la entidad implicada.
Verificación del cliente
La incorporación puede incluir:
Supervisión continua
Las transacciones pueden revisarse para determinar si son coherentes con el modelo de negocio declarado por el cliente y con el perfil de cuenta aprobado.
Puede solicitarse información justificativa de un pago, como facturas, contratos, informes de liquidación o una explicación de la actividad comercial subyacente.
Revisiones de pagos
Un pago puede retrasarse, rechazarse, restringirse o devolverse cuando así lo exijan:
Cómo se mantienen los fondos de los clientes
2PayApp no es un banco.
Según el servicio, en la custodia de los fondos de los clientes y en la ejecución de los pagos pueden intervenir entidades financieras reguladas o proveedores de servicios de pago.
Los clientes no deben dar por supuesto que los fondos mantenidos a través de una plataforma de pagos gozan de la misma protección que los depósitos mantenidos directamente en un banco.
Mantener actualizada la información de la cuenta
Los clientes deben notificar sin demora a 2PayApp cualquier cambio relevante relativo a:
Consulte la documentación legal aplicable
Los proveedores aplicables, sus funciones y el tratamiento de los fondos se describen en el contrato de cliente y en la documentación del servicio correspondientes.