Compliance i ochrona środków
2PayApp stosuje procedury weryfikacji klientów i przeglądu transakcji zaprojektowane tak, aby spełniać obowiązujące obowiązki prawne i wymogi dostawców.
Dokładny status prawny i ochrona środków klientów zależą od usługi, waluty i zaangażowanej instytucji.
Weryfikacja klienta
Onboarding może obejmować:
Bieżący monitoring
Transakcje mogą być weryfikowane pod kątem zgodności z zadeklarowanym modelem biznesowym klienta i zatwierdzonym profilem rachunku.
W odniesieniu do płatności mogą zostać zażądane informacje uzupełniające, w tym faktury, umowy, raporty rozliczeniowe lub wyjaśnienie leżącej u jej podstaw działalności handlowej.
Weryfikacja płatności
Płatność może zostać opóźniona, odrzucona, ograniczona lub zwrócona, gdy wymagają tego:
Jak przechowywane są środki klientów
2PayApp nie jest bankiem.
W zależności od usługi w obsłudze środków klientów i realizacji płatności mogą uczestniczyć regulowane instytucje finansowe lub dostawcy usług płatniczych.
Klient nie powinien zakładać, że środki przechowywane za pośrednictwem platformy płatniczej są chronione tak samo jak depozyty złożone bezpośrednio w banku.
Aktualność informacji o rachunku
Klient powinien niezwłocznie powiadomić 2PayApp o istotnych zmianach dotyczących:
Zapoznanie się z obowiązującą dokumentacją prawną
Właściwi dostawcy, ich role i sposób traktowania środków są opisane w odpowiedniej umowie z klientem i dokumentacji usługi.