Compliance e protezione dei fondi
2PayApp applica procedure di verifica dei clienti e di esame delle transazioni concepite per soddisfare gli obblighi di legge applicabili e i requisiti dei provider.
Il trattamento giuridico preciso e la protezione dei fondi dei clienti dipendono dal servizio, dalla valuta e dall'istituto coinvolto.
Verifica del cliente
L'onboarding può includere:
Monitoraggio continuo
Le transazioni possono essere esaminate per stabilire se sono coerenti con il modello di business dichiarato dal cliente e con il profilo di conto approvato.
Per un pagamento possono essere richieste informazioni giustificative, tra cui fatture, contratti, rendiconti di regolamento o una spiegazione dell'attività commerciale sottostante.
Esami dei pagamenti
Un pagamento può essere ritardato, rifiutato, limitato o restituito qualora ciò sia imposto da:
Come sono detenuti i fondi dei clienti
2PayApp non è una banca.
A seconda del servizio, i fondi dei clienti e l'esecuzione dei pagamenti possono coinvolgere istituti finanziari regolamentati o prestatori di servizi di pagamento.
I clienti non devono presumere che i fondi detenuti tramite una piattaforma di pagamento godano della stessa protezione dei depositi detenuti direttamente presso una banca.
Mantenere aggiornate le informazioni del conto
I clienti dovrebbero comunicare tempestivamente a 2PayApp le modifiche rilevanti riguardanti:
Consulti la documentazione legale applicabile
I provider applicabili, i rispettivi ruoli e il trattamento dei fondi sono descritti nel relativo contratto con il cliente e nella documentazione di servizio.