Compliance und Schutz von Kundengeldern
2PayApp wendet Verfahren zur Kundenprüfung und Transaktionsüberwachung an, die darauf ausgelegt sind, die geltenden gesetzlichen Pflichten und die Anforderungen der Anbieter zu erfüllen.
Die genaue rechtliche Behandlung und der Schutz von Kundengeldern hängen von der Leistung, der Währung und dem beteiligten Institut ab.
Kundenprüfung
Das Onboarding kann umfassen:
Laufende Überwachung
Transaktionen können geprüft werden, um festzustellen, ob sie mit dem angegebenen Geschäftsmodell des Kunden und dem freigegebenen Kontoprofil vereinbar sind.
Zu einer Zahlung können ergänzende Informationen angefordert werden, etwa Rechnungen, Verträge, Settlement-Berichte oder eine Erläuterung der zugrunde liegenden Geschäftstätigkeit.
Zahlungsprüfungen
Eine Zahlung kann verzögert, abgelehnt, eingeschränkt oder zurückgegeben werden, wenn dies erforderlich ist aufgrund von:
Wie Kundengelder gehalten werden
2PayApp ist keine Bank.
Je nach Leistung können an der Verwahrung von Kundengeldern und der Ausführung von Zahlungen regulierte Finanzinstitute oder Zahlungsdienstleister beteiligt sein.
Kunden sollten nicht davon ausgehen, dass über eine Zahlungsplattform gehaltene Gelder denselben Schutz genießen wie Einlagen, die unmittelbar bei einer Bank gehalten werden.
Kontoinformationen aktuell halten
Kunden sollten 2PayApp unverzüglich über wesentliche Änderungen informieren, die Folgendes betreffen:
Lesen Sie die geltende rechtliche Dokumentation
Die jeweiligen Anbieter, ihre Rollen und die Behandlung der Gelder sind im einschlägigen Kundenvertrag und in der Leistungsdokumentation beschrieben.