컴플라이언스 및 자금 보호
컴플라이언스와 자금 보호
2PayApp는 관련 법적 의무와 제공업체 요건을 충족하도록 설계된 고객 확인 및 거래 심사 절차를 적용합니다.
고객 자금의 정확한 법적 취급과 보호 수준은 해당 서비스, 통화, 관여하는 기관에 따라 달라집니다.
확인 및 모니터링
상시 적용
회사 및 신원 확인
제재 및 PEP 스크리닝
자금 출처 심사
상시 거래 모니터링
고객 확인
온보딩에는 다음이 포함될 수 있습니다:
회사 확인
신원 확인
이사 및 실소유자 점검
제재 스크리닝
정치적 주요 인물 스크리닝
자금 출처 심사
해당하는 경우 재산 출처 심사
부정적 정보 점검
예상 계좌 활동 평가
상시 모니터링
거래가 고객이 신고한 사업 모델 및 승인된 계좌 프로필과 부합하는지 확인하기 위해 심사할 수 있습니다.
청구서, 계약서, 정산 보고서 또는 기초 상거래 활동에 대한 설명 등 결제와 관련된 증빙 정보를 요청할 수 있습니다.
결제 심사
다음 사유로 필요한 경우 결제가 지연, 거절, 제한되거나 반환될 수 있습니다:
관련 법률제재 관련 의무컴플라이언스 정책제공업체 요건결제 네트워크 규정결제 정보의 누락 또는 불일치
중요
고객 자금을 보유하는 방식
2PayApp는 은행이 아닙니다.
서비스에 따라 고객 자금과 결제 실행에 규제를 받는 금융 기관이나 결제 서비스 제공업체가 관여할 수 있습니다.
고객은 결제 플랫폼을 통해 보유한 자금이 은행에 직접 예치한 예금과 동일한 보호를 받는다고 가정해서는 안 됩니다.
고객 약관에 다음이 명시됩니다
계약상 서비스 제공업체
계좌 정보를 제공하는 기관
자금을 보유하거나 보호하는 주체
결제를 실행하는 주체
적용되는 규제 체계
예금자 보호 또는 보상 제도의 적용 여부
계좌 정보를 최신으로 유지하기
다음과 관련된 중요한 변경 사항은 고객이 2PayApp에 즉시 알려야 합니다:
지분 관계 또는 이사
사업 활동
상품 또는 서비스
웹사이트 도메인
매입 서비스 제공업체
영업 관할권
예상 거래 규모
자금 출처
규제 상태
적용되는 법적 문서 확인하기
적용되는 제공업체, 역할, 자금 취급 방식은 해당 고객 약관과 서비스 문서에 설명되어 있습니다.
Last reviewed: 2026년 7월 1일